Reglamento d-sii para enviar comentarios a la segunda ronda-hyuna

¿La supervisión D-SII en segunda ronda de medidas sobre el proyecto de carta del Banco Sina de exposición: el retraso de la propaganda falsa, el rendimiento a largo plazo por debajo de fondos para la compra de productos similares, por el pit?¡Haga clic en [la denuncia] Quiero ayudarte, Sina la exposición de ellos!3 de abril de 2016, después de la importancia de los sistemas nacionales de supervisión de seguros de las medidas provisionales (el proyecto) ", a la sociedad de opiniones.Los comentarios de las Partes, de conformidad con la normativa internacional sobre las nuevas tendencias en la primera ronda, podría modificar el proyecto de mejora de la formación de un sistema nacional de supervisión de seguros de la importancia de las medidas provisionales para la segunda ronda de proyecto) ".Ahora una vez más a la sociedad de opiniones, por favor, a través de los siguientes medios: una retroalimentación, por e – mail: enviar a la opinión chen_fan@circ.gov.En segundo lugar, a través de una carta de opinión a la calle Correo: Financial District, Beijing 15 CIRC de desarrollo y reforma de la Oficina de coordinación de la reforma del Departamento de la División de supervisión de seguros de grupo de empresas) (código postal: 100033), y por favor, indique la importancia de los Sistemas nacionales de supervisión de seguros de las instituciones provisionales de consejos ".En tercer lugar, por fax al enviar a: 010-66288132.El plazo de respuesta para el 9 de julio de 2016.La importancia de los reguladores nacionales de seguros del 31 de agosto de 2016 será de CIRC (medidas provisionales de la segunda ronda de proyecto) Capítulo I Disposiciones generales Artículo 1 (objetivos de política para fortalecer las instituciones nacionales de seguros) sobre la importancia del sistema (Domestic Systemically important Insurer, denominado en lo sucesivo D-SII) supervisión de La seguridad, el mantenimiento de la estabilidad del mercado de seguros, de conformidad con el la República Popular China, Ley de seguros, según el Consejo de estabilidad financiera y de la Asociación Internacional de supervisores de seguros de supervisión sobre las agencias de seguros de todo el mundo la importancia de requisitos del sistema, el desarrollo de este enfoque.Este enfoque es parte importante de un marco de supervisión de seguros de grupo de China.Artículo 2 Ámbito de aplicación el presente reglamento se aplicará a través de la Comisión Reguladora de seguros de China (en lo sucesivo el CIRC) instituciones de seguros de que el sistema nacional de importancia.Artículo 3 (definiciones) El término D-SII es debido a que el tamaño de la empresa, la gobernanza, la relevancia, la liquidación de activos y factores externos, como puede ser la alternativa, en caso de riesgo de eventos importantes que dificultan la continuidad de las instituciones de seguros, puede dar lugar a un riesgo sistémico.El término se refiere a las instituciones de seguros CIRC aprobó la creación del Grupo de seguros de conformidad con la ley, y el registro de la empresa (Holdings), compañía de seguros y reaseguros.El término sistema es el resultado de los factores de riesgo dentro de una o varias de las instituciones de seguros, el factor de la incertidumbre del mercado externo y de compañías de seguros, instituciones de seguros de riesgo a causa de acontecimientos importantes y difíciles de mantener en funcionamiento, provocando que la volatilidad del sistema de seguros o de crisis, e incluso sus efectos negativos a la economía y al sistema financiero de contagio la entidad, el mayor riesgo de causar efectos adversos significativos.Artículo 4 (funciones de supervisión) CIRC de conformidad con las leyes, reglamentos y la autorización administrativa del Consejo de Estado, la supervisión y la gestión de la D-SII.El CIRC en la base de las disposiciones del reglamento actual, junto con el desarrollo de la industria de seguros de prácticas, el desarrollo de métodos de evaluación que D-SII, D-SII lista y presentar los requisitos adicionales.El artículo 5 de la sección I, capítulo II (objetivos y principios de la supervisión de los elementos existentes en la gobernanza de la supervisión debe D-SII) Requisitos de la empresa, sobre la base de un nuevo marco de gobernanza eficaz, la cobertura global de D-SII.D-SII deben fortalecer su gestión, mejorar la seguridad y la transparencia de la gestión unificada y eficaz, reduciendo el riesgo de no mejorar la gobernanza del sistema de iniciación.Artículo 6 (estructura organizativa) D-SII frente a la Junta de directores, supervisores, directivos de una definición clara de las funciones y competencias de todos los niveles, aclarar las responsabilidades de los órganos y las funciones de los departamentos, de garantizar la eficacia de los mecanismos de toma de decisiones, la restricción y la ejecución.Artículo 7 (de la Junta) D-SII Junta deberá cumplir las siguientes funciones: a) la formulación de estrategias de desarrollo compatibles con D-SII requisitos generales las características y la reglamentación de las operaciones; (II) Plan de gestión de riesgos relacionados con la aprobación de estas medidas exigen la elaboración de planes de gestión, incluido el sistema de Gestión de riesgo, plan de movilidad el plan de recuperación y eliminación de riesgos, planificación, etc.; (3) la comprensión y el nivel de riesgo sistemático de la industria, el sistema de gestión de riesgos, para la ejecución de las políticas relacionadas con el programa de gestión de riesgos; (4) la aprobación de D-SII Otros asuntos conexos.El artículo 8 de la Comisión de la Junta D-SII profesional) debe ser en el Consejo de Administración de la Comisión de establecer o designar profesionales bajo la supervisión de la gestión de riesgos, para la gestión y control del sistema, D-SII relacionados en cuestiones importantes para su examen y a la Junta a presentar observaciones y sugerencias.Artículo 9 (supervisores) D-SII supervisores es la supervisión de las agencias de D-SII interior, tienen el derecho de estar informados de la aplicación D-SII, relacionadas con las funciones de supervisión de la situación en la que D-SII.Artículo 10 (Senior Management) Gestión de D-SII capa superior es responsable de la aplicación de las políticas de la Junta aprobó la creación de un sistema de gestión de riesgos de la Organización, D-SII y perfeccionar el sistema de gestión integral de riesgo y mecanismos de aislamiento dentro de la arquitectura del CIRC, responsable de la supervisión de las entidades y en la comunicación, el desarrollo de medidas de gestión de riesgo del sistema en la escena la escena y la presión normal, las medidas para garantizar la aplicación.Artículo 11 (directivos de la Comisión de gestión de alto nivel profesional) puede establecer o designar comisiones especializadas, la creación de un mecanismo de coordinación intersectorial, que D-SII capaces de trabajar en colaboración entre los diferentes departamentos.Artículo 12 (departamentos) D-SII debe establecer o designar, la coordinación general de departamentos especializados para la elaboración y aplicación de planes de gestión de riesgos, la organización unificada de trabajo de recopilación y presentación de datos, la realización de cursos de formación y promoción interna, etc., para el trabajo de los medios necesarios para garantizar la plena Aplicación.En la segunda sección de la tabla del artículo 13 y gestión de riesgos (definición) El término y la gestión del riesgo, es D-SII sobre su gobernanza y, en general, de la empresa de capital, integral y continua para controlar el riesgo y financiera eficaz, y el reconocimiento, la medición y la situación de riesgo del Sistema Integral de seguimiento y control.El artículo 14 de D-SII (demanda) de conformidad con la reglamentación de la gestión de riesgos de las instituciones de seguros actual exige la creación de un sistema global de gestión de riesgos, incluyendo, pero no limitado a: a) el marco de gestión de riesgos independiente; (II) la estrategia de gestión de riesgos; (3) la política de gestión de riesgos; (4) el proceso de gestión de riesgos; (5) la herramienta de medición de Gestión (6) Sistema de riesgo; gestión del riesgo; (7) y otros sistemas de gestión de la información de riesgo.El artículo 15 (áreas de gestión de riesgos D-SII atención) también deberían centrarse en las esferas de la gestión de riesgos: (1) Sistema de preferencia de riesgo; (II) el sistema de control centralizado; (III) mecanismo de aislamiento de riesgo; (IV) el mecanismo de concentración de la gestión de riesgos; (5) mecanismos de gestión de riesgos de activos externos; (6) la gestión de riesgos; (7) prueba de presión.Artículo 16 (sistema de preferencias de riesgo) D-SII debe basarse en la actitud prudente y responsable, con el riesgo de establecer gradualmente el sistema de preferencia de su propia estrategia de desarrollo, mediante el mecanismo de formación de preferencias de riesgo, el mecanismo de conducción y el mecanismo de seguimiento del proceso de ajuste, a la gestión de D-SII incrustado en la gestión de riesgos.Artículo 17 (sistema de control centralizado) D-SII debe establecer sus propias características de riesgo, en el marco de la Organización de adaptarse al entorno empresarial, claramente la División de funciones, la ruta de la presentación de informes y mecanismos de evaluación.D-SII debe establecer o designar las funciones relacionadas con el desarrollo del sector independiente de control de riesgos, el plan de trabajo y de capital de riesgo y la evaluación de la solvencia, un mecanismo de restricción de capital de riesgo, para lograr D-SII en sus órganos subsidiarios en el control de la concentración efectiva de diferentes dimensiones.Artículo 18 (mecanismos de aislamiento de riesgo) D-SII debe en la gestión de negocios, gestión financiera, gestión de personal, gestión de sistemas de información sobre la creación de mecanismos eficaces y de aislamiento, de establecer "cortafuegos", el sistema de prevención de riesgos importantes a través de las transacciones internas o relacionada con operaciones de transferencia y amplificación.Artículo 19 (mecanismo de concentración de la gestión de riesgo) D-SII debe establecer el grado de centralización política y el sistema de gestión de riesgos, gestión de la unidad de D-SII posible concentrar el riesgo, incluyendo el riesgo de concentración del riesgo de contraparte, en las zonas de concentración, la concentración de riesgos riesgo de concentración de la industria, los productos y fortalecer la identificación y medición del riesgo de concentración, mecanismos de seguimiento y el informe, para evitar el riesgo de la excesiva concentración de efectos adversos significativos en D-SII.Artículo 20 (mecanismo de flujo de activos y gestión de riesgo) D-SII debería establecer un mecanismo de flujo de efectivo y la gestión de los activos de riesgo, establecer un sistema de gestión de riesgos y las medidas de mitigación del riesgo, evitar efectos adversos debido a la gran volatilidad de los precios de mercado de los activos de una causa y a otros participantes del mercado.Artículo 21 (Relaciones Exteriores el mecanismo de gestión de riesgos) D-SII debe centrarse en sus negocios y de los mercados financieros, la relación entre las entidades de prevención de riesgos importantes, entre propios y de contraparte en los mercados financieros y la transferencia y amplificación.Artículo 22 (pruebas de Resistencia) y su D-SII debe de adaptarse a la situación de riesgo, tiene la presión de ensayo prospectivo, el análisis de la situación y el riesgo de pérdida de presión de los escenarios de la capacidad de absorción y la formulación de programas de reducción de riesgo correspondientes, junto con los resultados de pruebas de presión para la elaboración de los planes de recuperación y el mecanismo de activación.El plan de gestión de riesgos del artículo 23 de la sección III del sistema (requisitos) D-SII debe mejorar la gestión del riesgo, la identificación de riesgos y evaluación de la eficacia del sistema de respuesta, una estrategia clara para sistemas de riesgo, mejorar su gestión y el establecimiento de mecanismos de financiación eficaces, el fortalecimiento de las Medidas de aislamiento de esta restricción, reducir los riesgos del sistema.D-SII elaborará el plan de gestión de riesgos del sistema de acuerdo con estas medidas y la situación de riesgo para su propio sistema.Artículo 24 (requisitos) Plan de gestión de riesgo del sistema debe incluir, pero no limitado a: (1) Identificación y evaluación de riesgos en general el sistema; ii) el sistema actual de gestión de riesgos del sistema de control interno en D-SII completa y eficaz de control de riesgos y la Liberación del sistema; (3) presentar más gestión, evitar, reducir el riesgo de las medidas detalladas del sistema; (IV) el plan de gestión de riesgo del sistema de calendario de ejecución.De conformidad con el presente D-SII exige al CIRC presentará el plan de gestión de riesgo del sistema, y sobre la base de la aplicación de enmiendas y la Organización de la CIRC.El artículo 25 de D-SII (actualización) Plan de gestión de riesgo del sistema se actualizará cada año, y la actualización de los resultados de CIRC.En la sección IV del plan de gestión de riesgo de liquidez del artículo 26 (requisitos) D-SII debe mejorar la gestión del riesgo de liquidez, riesgo de prevención o intervención debido a la falta de acceso oportuno a los fondos suficientes o no oportuno a coste razonable de obtener fondos suficientes para pagar la deuda o el cumplimiento de otras obligaciones de pago.D-SII elaborará un plan de movilidad de la gestión de riesgos de conformidad con el presente reglamento y su situación de riesgo de liquidez.El artículo 27 (requisitos) en el plan de gestión de riesgo de liquidez deben incluir, pero no limitado a: a) una estrategia de flujo de la gestión de riesgos; (2) flujo de la estructura de gestión de riesgos; (III) el riesgo de liquidez es la identificación, evaluación y vigilancia, la liberación, el proceso de presentación de informes y mecanismos; (4) el riesgo de liquidez el plan de emergencia.De conformidad con el presente D-SII exige al CIRC presentará el plan de gestión de riesgo de liquidez y, sobre la base de la aplicación de enmiendas y la Organización de la CIRC.El artículo 28 de D-SII (actualización) se actualiza anualmente el plan de gestión del riesgo de liquidez, y la actualización de los resultados de CIRC.El plan de recuperación de la sección 5 del artículo 29 (requisitos) Plan de recuperación es el plan de gestión de riesgos D-SII el actual sistema de gestión de riesgos basado en garantizar la formulación, en escenarios de extrema presión, dependiendo de su orientación de su capacidad de reanudar las operaciones normales, el mantenimiento de la estabilidad del sistema financiero.De conformidad con el presente D-SII requisitos y condiciones de riesgo para la propia elaboración de los planes de recuperación.El artículo 30 (requisitos) Plan de recuperación debe incluir, pero no limitado a: i) la responsabilidad y autoridad dentro de un grupo de gestión de crisis; (II) la ejecución de un plan de recuperación de la arquitectura de la Organización; (3) la identificación de elementos clave y elaboradas; (4) Diseño y análisis de escenarios de recuperación; (5) y cualitativo el mecanismo de activación de cuantitativo; (6) Análisis de viabilidad de programas, la aplicación concreta, la aplicación de barreras y sugerencias de mejora.De conformidad con los requisitos de estas medidas D-SII CIRC de la presentación de planes de recuperación, y sobre la base de la aplicación de enmiendas y la Organización de la CIRC.El artículo 31 (actualización) D-SII actualizará anualmente planes de recuperación, y a actualizar los resultados de CIRC.El plan de eliminación de la sección 6 del artículo 32 (definición y objetivos de los planes de D-SII) es ayudar a las instituciones a través de la eliminación del derecho de disponer de un plan previamente establecido para garantizar la ejecución de la estrategia y la eliminación, en D-SII sustantivo no puede continuar en funcionamiento o en dificultades financieras o El fracaso en la operación de eliminación, en caso de ser ordenado y eficaz, la operación continua y en el proceso de eliminación eficaz de mantener ciertas funciones clave, evitar el riesgo sistémico.D-SII elaborará un plan de eliminación de requisitos de conformidad con el presente reglamento y la propia situación de riesgo.El artículo 33 (requisitos) Plan de eliminación de D-SII deben incluir, pero no limitado a: (1) el criterio sustantivo de dificultades financieras o el fracaso de la empresa; (II) la formulación de estrategias de eliminación racional; (3) para asegurar la eliminación de D-SII necesita una estructura organizativa, jurídica, financiera y de servicio de información; d análisis de viabilidad de programas, la aplicación concreta), la aplicación de barreras y propuestas de mejora; (5) la evaluación de los sistemas de información.De acuerdo con la forma de pedir D-SII CIRC de la presentación de un plan de eliminación, y sobre la base de la aplicación de enmiendas y la Organización de la CIRC.El artículo 34 de D-SII (actualización) se debe renovar cada año y se actualizará el plan de eliminación de CIRC.El tercer capítulo de la supervisión y la divulgación de la información el artículo 35 de la D-SII) CIRC de conformidad con las disposiciones de este enfoque de supervisión pertinentes y establecer mecanismos de evaluación de D-SII, formular criterios de evaluación y actualización de la lista de D-SII, evaluación anual de la D-SII específicos, métodos de evaluación por separado de La CIRC.Artículo 36 (inspección y evaluación) en situación de riesgo D-SII CIRC, la aplicación de estas medidas, la gestión de riesgos y la elaboración de planes relacionados con el examen y la evaluación de la aplicación de los resultados de la evaluación de la situación, y como base importante de supervisión o a facilitar la aplicación de medidas de supervisión.Artículo 37 (Coordinación de la supervisión) CIRC como principal la regulación de las D-SII, de dirigir la creación del Grupo de gestión de crisis de liderazgo y que, de ser necesario, invitar a la Comisión Reguladora de la banca china y otros organismos pertinentes, como la Comisión Reguladora de valores de China juntos para llevar a cabo la Evaluación de la disponibilidad, la adopción de medidas de supervisión y tratamiento correspondiente.El artículo 38 (medidas de control) CIRC no aplicación efectiva de estas medidas y las directrices de política y D-SII no eficaz la creación y aplicación de los planes de gestión de riesgos, puede solicitar su rectificación y, en caso necesario, la adopción de medidas de supervisión de conformidad con la ley correspondiente.El artículo 39 (medidas de control) D-SII CIRC tiene derecho, según las condiciones de riesgo y la gestión de riesgos en D-SII exigencias adicionales de capital, que D-SII tiene mayor capacidad de absorción de pérdidas y necesidades de capital adicional de CIRC por separado.Artículo 40 (medidas de control) CIRC tiene derecho según el cambio de nivel de riesgo de la industria de seguros y sistema nacional de supervisión, con el plan de gestión de riesgos, sistemas de gestión de riesgos, el plan de movilidad el plan de recuperación y la eliminación del programa propuesto y pide nuevas normas y requisitos D-SII revisado.El artículo 41 (comunicación supervisión internacional) CIRC, el fortalecimiento de la coordinación de comunicación y de organización de la supervisión internacional y extranjero de instituciones de supervisión, el establecimiento de mecanismos de cooperación, el fortalecimiento de la supervisión en el extranjero de instituciones D-SII.El artículo 42 (Reglamento de presentación) D-SII informará periódicamente al CIRC y plan de gestión de los riesgos relacionados con materiales requeridos por estas medidas, incluyendo, pero no limitado al plan de gestión de riesgo del sistema de gestión de riesgos, plan de movilidad, el plan de recuperación y la eliminación del programa, los datos y la información necesarios para la evaluación de D-SII.Artículo 43 (Información Pública) CIRC cada año la publicación de la lista de D-SII periódicamente a la sociedad.El capítulo IV del anexo el artículo 44 (aplicable a las instituciones de seguros) de la Asociación Internacional de organismos de supervisión de seguros del sistema mundial de determinación de la importancia de seguros establecido en China, CIRC puede referirse a esta forma de solicitud de supervisión correspondientes.El artículo 45 (interpretación) de esta manera el CIRC, responsable de la interpretación y la revisión.El artículo 46 (A partir de la fecha de entrada en vigor de esta manera) [], el [] de [] entrará en vigor.En la unidad Sina debate.] 保监会下发D-SII监管办法二轮意见稿 新浪基金曝光台:信披滞后虚假宣传,业绩长期低于同类产品,买基金被坑怎么办?点击【我要投诉】,新浪帮你曝光他们!   2016年3月,我会发布了《国内系统重要性保险机构监管暂行办法(征求意见 稿)》,向社会公开征求意见。近期,根据各方反馈意见,结合国际监管的新动向,我会对首轮征求意见稿进行了修改完善,形成了《国内系统重要性保险机构监管 暂行办法(第二轮征求意见稿)》。现再次向社会公开征求意见,请通过以下途径反馈意见:   一、通过电子邮件将意见发送至:chen_fan@circ.gov。   二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中国保监会发展改革部改革协调处(保险集团公司监管处)(邮政编码:100033),并请在信封上注明“国内系统重要性保险机构监管暂行办法征求意见”字样。   三、通过传真方式将意见发送至:010-66288132。   意见反馈截止时间为2016年9月7日。   中国保监会   2016年8月31日   国内系统重要性保险机构监管暂行办法   (第二轮征求意见稿)   第一章 总则   第一条   (政策目标)为加强对国内系统重要性保险机构(Domestic Systemically Important Insurer,以下简称D-SII)的监管,维护保险市场的安全稳定,根据《中华人民共和国保险法》,参照金融稳定理事会和国际保险监督官协会关于全球 系统重要性保险机构的监管要求,制定本办法。   本办法是中国保险集团监管框架的重要组成部分。   第二条   (适用范围)本办法适用于经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)认定的国内系统重要性保险机构。   第三条   (定义)本办法所称D-SII是指由于规模、公司治理、外部关联性、资产变现和可替代性等因素,一旦发生重大风险事件导致难以持续经营,可能引发系统性风险的保险机构。   本办法所称保险机构是指中国保监会批准设立,并依法注册的保险集团(控股)公司、保险公司、再保险公司。   本办法所称系统性风险是指由于单个或多个保险机构的内部因素、保险市场和保险业外部的不确定性因素,导致保险机构发生重大风险事件并难以维持经营,进而引发保险系统发生剧烈波动或危机,甚至将其负面效应传染至金融体系和实体经济,最终造成重大不利影响的风险。   第四条   (监管职责)中国保监会根据法律、行政法规和国务院授权,对D-SII进行监督管理。   中国保监会在现有监管规定基础上,结合保险业发展实际,制定D-SII评估方法,认定D-SII名单,并提出额外监管要求。   第二章 监管要素   第一节 公司治理   第五条   (目标和原则)D-SII应在现有公司治理监管要求基础上,进一步建立有效的、覆盖D-SII整体的治理架构。D-SII应加强自身管理,提高管理的统一性、有效性和透明度,降低由于公司治理不完善引发的系统性风险。   第六条   (组织结构)D-SII应对董事会、监事会、高级管理层职责权限做出清晰界定,明确各级机构及其职能部门的职责,确保建立有效的决策、约束和执行机制。   第七条   (董事会)D-SII董事会应履行以下职责:   (一)制定符合D-SII业务特点和监管要求的整体发展战略;   (二)审批本办法要求制定的相关风险管理计划,包括系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划等;   (三)了解自身及行业系统性风险水平,督促系统性风险管理政策、相关风险管理计划的执行;   (四)审批D-SII其他相关事项。   第八条   (董事会专业委员会)D-SII应在董事会下设立或指定专业委员会,监督管理层对系统性风险的管理和控制,对D-SII相关重大事项进行审议并向董事会提出意见和建议。   第九条   (监事会)D-SII监事会是D-SII的内部监督机构,有权了解D-SII治理情况,监督董事会对D-SII相关职责的落实情况。   第十条   (高级管理层)D-SII高级管理层负责执行董事会批准的各项政策,建立系统性风险管理体系,完善D-SII组织架构、全面风险管理架构和内部风险隔离机制,负责与中国保监会等监管机构进行沟通,制定正常情景和压力情景下的系统性风险管理措施,确保本办法的各项要求得到落实。   第十一条  (高级管理层专业委员会)高级管理层可以设立或指定专业委员会,建立跨部门的工作协调机制,确保D-SII工作能够在不同部门之间协同开展。   第十二条  (职能部门)D-SII应设立或指定专门的职能部门总体统筹协调,推动相关风险管理计划的制定和实施,组织统一的数据收集和报送工作,开展内部培训和宣导等,以确保本办法要求的各项工作得到全面执行。   第二节 并表风险管理   第十三条  (定义)本办法所称并表风险管理,是指D-SII对其整体的公司治理、资本、风险和财务等进行全面和持续的管控,并有效识别、计量、监测和控制整体系统性风险状况。   第十四条  (要求)D-SII应按照保险机构现行风险管理监管要求,建立全面风险管理体系,包括但不限于:   (一)独立的风险管理架构;   (二)风险管理战略;   (三)风险管理政策;   (四)风险管理流程;   (五)风险管理计量工具;   (六)风险管理报告体系;   (七)风险管理信息系统等。   第十五条  (重点关注风险管理领域)D-SII还应重点关注以下风险管理领域:   (一)风险偏好体系;   (二)集中管控体系;   (三)风险隔离机制;   (四)集中度风险管理机制;   (五)资产变现风险管理机制;   (六)外部关联性风险管理机制;   (七)压力测试。   第十六条  (风险偏好体系)D-SII应本着审慎负责的态度,逐步建立符合自身发展战略的风险偏好体系,通过风险偏好形成机制、传导机制和跟踪调整机制,将风险管理嵌入D-SII经营管理流程中。   第十七条  (集中管控体系)D-SII应建立与其自身风险特征、经营环境相适应的组织架构,明确职能分工、汇报路线和考核机制。   D-SII应设立或指定相关独立的职能部门统筹开展风险管控、风险资本规划和偿付能力评估等工作,发挥风险资本约束机制,实现D-SII对其附属机构在不同维度的集中有效管控。   第十八条  (风险隔离机制)D-SII应在业务经营、资金管理、人员管理、信息系统等方面建立有效的管理和隔离机制,建立完善的“防火墙”制度,防范重大风险通过内部交易或者关联交易等方式传递和放大。   第十九条  (集中度风险管理机制)D-SII应制定完善的集中度风险管理政策和制度,统一管理D-SII可能发生的集中度风 险,包括交易对手集中风险、地区集中风险、行业集中风险、产品集中风险等,强化集中度风险的识别、计量、监测和报告机制,以防范风险过度集中对D-SII 产生重大不利影响。   第二十条  (资产变现及流动性风险管理机制)D-SII应建立资产变现及流动性风险管理机制,制定相应的风险管理制度和风险缓释措施,避免因资产变现引发的市场交易价格剧烈波动以及对其他市场参与者造成的重大不利影响。   第二十一条  (外部关联性风险管理机制)D-SII应关注自身业务与金融市场、交易对手之间的关联性,防范重大风险在自身与交易对手和金融市场之间的传递和放大。   第二十二条  (压力测试)D-SII应进行与其风险状况相适应的、有前瞻性的压力测试,分析压力情景下的风险状况和损失吸收能力,并制定相应的风险缓释方案,同时利用压力测试结果来制定恢复和处置计划的触发机制。   第三节 系统性风险管理计划   第二十三条  (要求)D-SII应加强系统性风险管理,有效识别和评估系统性风险,明确针对系统性风险的应对策略,通过加强自身管理、建立有效隔离机制、强化资本约束等措施,降低其系统性风险。   D-SII应按照本办法要求以及自身系统性风险状况制定系统性风险管理计划。   第二十四条  (要求)系统性风险管理计划应包括但不限于以下内容:   (一)对系统性风险的全面识别和评估;   (二)现有D-SII全面风险管理体系以及内部控制体系在控制和缓释系统性风险方面的有效性;   (三)提出进一步管理、避免、减少其系统性风险的详细措施;   (四)系统性风险管理计划实施时间表。   D-SII应按照本办法要求向中国保监会提交系统性风险管理计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。   第二十五条 (更新)D-SII应每年更新系统性风险管理计划,并将更新结果报送中国保监会。   第四节 流动性风险管理计划   第二十六条   (要求)D-SII应加强流动性风险管理,预防或应对因无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。   D-SII应按照本办法要求以及自身流动性风险状况制定流动性风险管理计划。   第二十七条   (要求)流动性风险管理计划中应包括但不限于以下内容:   (一)流动性风险管理策略;   (二)流动性风险管理架构;   (三)流动性风险的识别、评估、监测、缓释、报告流程和机制;   (四)流动性风险应急计划。   D-SII应按照本办法要求向中国保监会提交流动性风险管理计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。   第二十八条   (更新)D-SII应每年更新流动性风险管理计划,并将更新结果报送中国保监会。   第五节 恢复计划   第二十九条   (要求)恢复计划是指D-SII基于现有风险管理体系制定的风险管理计划,确保在极端压力情景下,指导其依靠自身能力恢复正常运营,维护金融保险体系的稳定。   D-SII应按照本办法要求和自身风险状况制定恢复计划。   第三十条    (要求)恢复计划应包括但不限于以下内容:   (一)内部危机管理小组的职责和权限;   (二)执行恢复计划的组织架构;   (三)关键要素的识别和阐述;   (四)恢复情景的设计和分析;   (五)定性和定量的触发机制;   (六)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议。   D-SII应按照本办法要求向中国保监会提交恢复计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。   第三十一条   (更新)D-SII应每年更新恢复计划,并将更新结果报送中国保监会。   第六节 处置计划   第三十二条   (定义和目标)处置计划是指D-SII协助有权处置机构通过预先制定的处置策略和处置执行方案,确保D-SII在无法持续经营或陷于实质性财务困境或经营失败情况下,能够得到有序和有效的处置,并在处置过程中有效维持特定关键功能的持续运营,避免引发系统性风险。   D-SII应按照本办法要求和自身风险状况制定处置计划。   第三十三条   (要求)D-SII处置计划应包括但不限于以下内容:   (一)实质性财务困境或经营失败的判断标准;   (二)制定合理的处置策略;   (三)为确保顺利处置所需要的关于D-SII组织架构、法律、财务、业务信息;   (四)具体实施方案、可行性分析、执行障碍和改进建议;   (五)信息系统的评估。   D-SII按照本办法要求向中国保监会提交处置计划,并根据中国保监会的意见修订和组织实施。   第三十四条   (更新) D-SII应每年更新处置计划,并将更新结果报送中国保监会。   第三章 监管与信息披露   第三十五条   (D-SII评定)中国保监会根据本办法和有关监管规定,建立D-SII评定机制,制定D-SII评定标准,每年评定和更新D-SII名单,具体评定办法由中国保监会另行制定。   第三十六条   (检查评估)中国保监会对D-SII风险状况、落实本办法情况、相关风险管理计划制定和实施情况等进行检查和评估,并将评估结果作为给予监管便利或实施监管措施的重要依据。   第三十七条   (监管协调)中国保监会作为D-SII的主监管机构,牵头建立危机管理领导小组,必要时可邀请中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等其他相关机构共同开展可处置性评估、采取相应的监管与处置措施。   第三十八条   (监管措施)中国保监会对未有效执行本办法和相关政策指引,以及未有效建立和执行相关风险管理计划的D-SII,可以要求其进行整改,并在必要时依法采取相应的监管措施。   第三十九条   (监管措施)中国保监会有权根据D-SII的风险状况和风险管理情况对D-SII提出额外的资本要求,使D-SII拥有更高的损失吸收能力,额外资本要求由中国保监会另行制定。   第四十条    (监管措施)中国保监会有权根据国内保险业系统性风险水平变化和监管需要,针对系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划等提出新的标准和要求,并要求D-SII进行修订。   第四十一条   (国际监管沟通)中国保监会加强与国际监管组织和境外监管机构的沟通协调,建立健全合作机制,加强对D-SII境外机构的监管。   第四十二条   (监管报送)D-SII应定期向中国保监会报送本办法要求的各项风险管理计划和相关材料, 包括并不限于系统性风险管理计划、流动性风险管理计划、恢复计划和处置计划、评定D-SII所需数据和资料。   第四十三条   (公众披露)中国保监会每年定期向社会公布D-SII名单。   第四章 附则   第四十四条   (参照适用)对于国际保险监督官协会认定的全球系统重要性保险机构在中国境内设立的保险机构,中国保监会可以参照本办法提出相应的监管要求。   第四十五条   (解释权)本办法由中国保监会负责解释和修订。   第四十六条   (生效日期)本办法自【】年【】月【】日起施行。 进入【新浪财经股吧】讨论相关的主题文章: